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股票出资是一种需求长时刻持有的出资办法，出资者需求有耐性和意志，不断学习和调整自己的出资战略，才能在商场中获得长时刻的安稳报答。常识将带咱们知道和了解累计净值和收益率。期望能够让你对这个问题有更多的知道。

本文目录：1、知道基金的单位净值，累计净值，怎么算收益率2、基金累计单位净值与年化收益率有什么不同?3、净值与年化收益率换算知道基金的单位净值，累计净值，怎么算收益率

答：一、根本概念：

（一）什么是收益率？

基金收益率便是出资基金所获得的收益与投入的本金之比率。

（二）收益率的分类：

依照收益是否完成， 收益率能够分为起浮收益率和已完成收益率（或实践收益率）

1、起浮收益率：

起浮收益率便是持有的基金比例还没有换回所具有的收益率。它是跟着基金比例净值的改变而改变的收益率。

2、已完成收益率：

已完成收益率便是所持有的基金比例已换回，获得现金后所具有的收益率。

二、核算公式：

首要核算基金累计分红金额；

（一）基金累计分红金额：

基金累计分红金额=（累计基金比例净值—基金比例净值）×持有基金比例 （1）

（二）起浮收益率：

起浮收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100% （2）

当期基金市值 =（持有基金比例×基金比例净值 （3）

（三）已完成收益率：

已完成收益率=（换回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100% （4）

其间，换回金额=换回比例×基金比例净值×（1—换回费率） （5）

三、示例：

（一）已知条件：

本金=10000元、基金比例净值=1.45元/份、累计基金比例净值=1.95元/份、持有基金比例=9852.22份、 换回费率=0.5%、换回当日基金比例净值=1.56元/份。

（二）核算数据：

1、起浮收益率：

（1）核算当期基金市值：

由（3）式可得：

当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，

假如取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，

（2）核算基金累计分红金额：

由（1）式可得：

基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元

（3）核算起浮收益率：

起浮收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%

=0.921183×100%=92.1183%

假如，取小数点后两位且四舍五入，则有，

起浮收益率=92.12.%

2、已完成收益率：

假如全部将持有的基金比例换回，则核算数据如下：

（1）核算换回金额：

由（5）式可得：

换回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，

假如取小数点后两位且四舍五入，则有：

换回金额=15292.62元

（2）核算已完成收益率：

已完成收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%

=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%

=1.021873×100%=102.1873%，

假如取小数点后两位且四舍五入，则有：

已完成收益率=102.19%

四、阐明：

1、假如（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，起浮收益率为正，标明盈余；反之，则为负，标明亏本；

2、假如（4）式中，换回金额+基金累计分红金额大于本金，则已完成收益率为正，标明盈余；反之，标明亏本；

3、（5）式拜见参阅材料[1].

五、参阅材料：

lbd200909 百度百科词条—换回费率

链接：

基金累计单位净值与年化收益率有什么不同?答：性质不同：年化收益率是把当时收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来核算的，是一种理论收益率，并不是真实的已获得的收益率。单位净值是每比例基金当日的价值。是基金净资产除以基金总比例，得出的每比例基金当日的价值。

基金的单位净值，其实便是每份基金的价格，核算公式是：基金的总净资产/基金比例总数。假设说，现在基金的总净资产有15亿，而现在基金的比例总数有10亿份，那么核算下来每一份的单位净值也便是1.5元。基金的单位净值，也是现在每份基金单位净资产的价值。

基金累计净值注意事项

关于这个净值咱们不要以为其凹凸巨细便是挑选基金的首要依据，基金净值的巨细是比不上其未来生长性的重要，究竟生长性才是判别出资价值的要害。为什么其凹凸巨细不能成为要害规范，首要是因为其常常会被各种因素影响，不止遭到基金司理管理能力的影响。

假如一只基金建立时刻较长，而且生长十分敏捷，这都是会使净值自然而然的比较高。相反的便是，假如一只基金时刻较短，而且它出场的时刻点不是较好的，都会使这个数值较低。

净值与年化收益率换算答：换算公式：

(当时净值-初始净值) ÷ 初始净值 ÷ 产品运转天数 x 365 = 年化收益率；

简略了解便是净值型理财产品的单位时刻内的净值增加值越大，所带来的收益也就越大。

假如一个净值型理财产品的7日累计净值为1.101，那么它的年化收益率便是：(1.101 - 1) ÷ 1 ÷ 7 × 365 = 5.2664285。

【拓宽材料】

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置彻底价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实践占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，标明现有固定资产的新旧程度及其处民设面正派的大体情况。

经过公司的财务报表核算而得，是股东权益的管帐反映，或许说是股票所对应的公司本年度自有资金价值。

在股票出资根本剖析的许多东西中，与市盈率、市净率、市销率等目标相同，账面价值也是最常见的参阅目标之一。

年化收益率是把当时收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来核算的，是一种理论收益率，并不是真实的已获得的收益率。

年化收益率货币基金曩昔七天每万份基金比例净收益折组成的年收益率。货币商场基金存在两种收益结转办法：

1. "日日分红，按月结转"，相当于日日单利，月月复利；

2."日日分红，按日结转"，相当于日日复利。

在不同的收益结转办法下，七日年化收益率核算公式也应有所不同。货币商场基金存在两种收益结转办法，一是日日分红，按月结转，相当于日日单利，月月复利；别的一种是日日分红，按日结转相当于日日复利，其间单利核算公式为：(∑Ri/7)×365/10000份×100%，复利核算公式为：(∏（1+Ri/10000份）-1)^(365/7)×100%，其间，Ri 为最近第i 公历日（i=1,）的每万份收益，基金七日年收益率采纳四舍五入办法保存小数点后三位。

看完本文，相信你白搭对累计净值和收益率有所了解，并知道怎么处理它了。假如之后再遇到相似的工作，无妨试试常识引荐的办法去处理。